CFO AS A SERVICE

1) Estratégia financeira e parceria com o CEO

• Traduzir a estratégia da empresa em números: metas de receita, margem, caixa e retorno.

• Questionar e apoiar decisões grandes (expansão, novos serviços/produtos, M&A, internacionalização).

• Construir cenários (“se crescer X%, o que acontece com caixa/capacidade/margem?”).

• Ser o “co-piloto” do fundador/CEO no plano de longo prazo.

Entregáveis típicos: plano financeiro anual/3 anos, cenários de crescimento, metas por unidade/linha.

2) Gestão de caixa e capital de giro

• Garantir liquidez: empresa não quebra por falta de lucro no papel; quebra por falta de caixa.

• Montar e manter forecast de curto prazo (ex.: caixa 13 semanas) e médio prazo (12–24 meses).

• Otimizar capital de giro:

  • prazo de recebimento vs pagamento,

  • política de cobrança,

  • antecipações quando fazem sentido,

  • estoques (se existir).

• Definir “taxa segura de crescimento” baseada em caixa.

KPIs: runway, cash conversion cycle, inadimplência, DSO/DPO.

3) Controle gerencial, DRE e performance (FP&A)

• Fechamento gerencial rápido e confiável.

• Estruturar plano de contas gerencial, centros de custo, visão por unidade/serviço/cliente.

• Fazer análise real vs orçamento/forecast.

• Criar dashboards simples pra diretoria operar (sem depender de planilha infinita).

• “Encontrar os drivers” de margem, custos e receita.

KPIs: margem bruta e contribuição, EBITDA, custos fixos/variáveis, produtividade.

4) Precificação, rentabilidade e alocação de recursos

• Construir política de preços/níveis de serviço.

• Medir rentabilidade por cliente, contrato, produto, canal.

• Identificar onde acelerar vs onde cortar.

• Avaliar retorno de investimentos (ROI) — marketing, tecnologia, expansão, contratações.

• Ajustar portfólio pra proteger margem.

KPIs: margem por linha/cliente, CAC payback (quando aplicável), ROI por iniciativa.

5) Captação de recursos e relação com bancos/investidores

• Montar tese financeira pra captação (equity ou dívida).

• Preparar materiais e números: data room, métricas, narrativa econômica.

• Negociar com bancos, fundos, FIDCs, venture debt, antecipação etc.

• Definir estrutura de capital ótima (quanto de dívida/equity faz sentido).

• Gestão de covenants e obrigações financeiras.

Entregáveis: modelo financeiro, pitch financeiro, estrutura de dívida, relação com investidores.

6) Compliance, risco e controles internos

• Garantir conformidade fiscal/contábil/tributária (geralmente junto ao contador).

• Implantar controles para evitar fraudes, erros, gastos fora de política.

• Gestão de contratos, seguros, riscos jurídicos/financeiros.

• Governança básica: alçadas, políticas, auditorias quando necessário.

KPIs: desvios de orçamento, perdas, riscos críticos mapeados.

7) Liderança do time financeiro e integração com áreas

• Montar/gerir time (controladoria, tesouraria, FP&A, fiscal, contas a pagar/receber).

• Definir processos e rituais (weekly de caixa, monthly de performance, QBR).

• Integrar finanças com comercial, operações e RH:

  • financeiro não pode ser “a polícia”, tem que ser motor de decisão.

8) Tecnologia financeira e dados

• Escolher/implantar ERP, BI, automações financeiras.

• Garantir qualidade de dados.

• Reduzir trabalho manual pra liberar tempo do time pro estratégico.

 

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Resumindo numa frase

Um CFO de empresa média precisa garantir previsibilidade:
crescer com margem, caixa e governança, reduzindo risco e aumentando o valor do negócio.

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